Финансист Китайчук назвал признаки подозрительных для банков переводов

Антифрод-системы банков оценивают все обстоятельства транзакции, включая комментарий к переводу, рассказал в интервью «360» банкир и финансист-международник Виталий Китайчук.

«Проверяется не только текст комментария, но и обстоятельства операции», — сказал он.

Китайчук пояснил, что к подозрительным операциям система может отнести переводы нетипичных сумм, получатели из мошеннических баз. Кроме того, антифрод может отреагировать на время и частоту операций и признаки взлома доступа, рассказал эксперт.

Банкир также отметил, что полные внутренние алгоритмы кредитных учреждений клиентам не раскрывают.

Ранее эксперт Андрей Завертяев рассказал, что массовые переводы на личную банковскую карту одного из родителей ребенка для школьных нужд могут привести к блокировке счета. Он рекомендовал организовывать сборы так, чтобы каждый этап движения средств можно было легко подтвердить документами.